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利益が出ていてもお金が足りなくなる?


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「資金繰り」
入ってくるおカネと出ていくおカネのやりくりの話です。普段の生活でも、小遣いや家計のやりくりに頭を悩ませている方がいらっしゃると思いますが、企業の資金繰りは、おカネの出入りも多く、もっともっと複雑です。

事業計画を万全に立て、利益が十分に出るはずと思っていても、実際に事業が始まってみると、「なぜかおカネが足りない・・・。」ということがよくあります。帳簿上の売上や決算上の損益ばかりについ目が奪われがちですが、現金ベースのおカネの出入りにも十分注意を払う必要があります。

資金繰りに影響を与える大きな要因として、取引先との入金条件、支払条件があります。創業時は信用力が乏しいため、販売先や仕入先を確保するのに苦労することも多いと思いますが、無理をして入金や支払の条件を取引先の都合に合わせてしまうと、あとあと、資金繰りに苦労し、資金ショートしかねません。事業計画を検討する時には、こうした点にも注意しておく必要があります。

資金ショートの防止に有効な方法として、資金繰り表の作成が挙げられます。資金繰り表は、売掛金の回収による入金、買掛金支払のための出金などの資金の出入りについて科目ごとに並べた表のことです。この表を使って、資金の出入りの実績と予測を把握することで、突発的に資金が不足することのないよう、事前に対策を立てることができます。資金繰り表は、資金ショートを起こさないためのレーダーの役割を果たしてくれるはずです。

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